欧盟成员国波兰加密货币牌照

2021 年 11 月 1 日，波兰继爱沙尼亚和立陶宛之后，对加密货币领域的创业进行了国家监管。通过修改反洗1钱法，政府正在寻求防止将虚拟货币用于犯罪活动，并1提高对加密货币公司服务消费者的保护水平。波兰是第一个在立法层面上政府承认加密货币公司为独立活动领域的欧盟国家。因此，每家公司都能够正式注册虚拟货币服务公司，并进入大规模的国内市场。
在波兰与 84 个世界国家签署了避免双重征税的双边协议后，该国从税收的角度确认了其作为加密货币业务的有利管辖区的地位。对于希望扩大业务规模的投资者来说，这是欧洲市场上最有前途的选择。波兰国家的经济地位被认为是一个真实的现象。面对全球危机，波兰正在树立强大而稳定的发展理念。

波兰加密货币许可证的许可办理
根据国家银行和 KNF 金融监管局的规定：每个企业家要合法经营其业务，都必须在登记册上登记。
1.法定货币的加密货币之间的交换（交易所，交换器）
允许公司将数字货币兑换成法定货币，反之亦然，但需付费     
2.虚拟货币之间的兑换
使用加密货币兑换费用时需要。
3.将加密货币兑换成法定货币以及将一种加密货币兑换成另一种加密货币时的中介
提供之前指定的兑换服务时。
4.加密货币的维护和存储
对于引入加密货币钱包来存储加密货币、创建加密客户端密钥并存储它们的公司。

申请波兰加密货币牌照的要求如下：
1.使用当地地址注册一家波兰公司
2.公司应提交所有所有者和高级管理人员的公证副本
3.公司所有者和董事提供无犯罪记录证明。
4.公司应支付 5000 波兰兹罗提的法定资本（注册时支付金额的 100%）  
5.公司应制定 AML/KYC 政策、控制和风险监控规则。
6.在建立业务关系或交易超过一定金额时识别并验证客户
7.公司必须向监管机构准备报告
8.公司必须保留记录和客户数据 

综上所述，如想要申请欧盟的加密货币牌照，可以考虑波兰牌照，无需当地实际运营，而且申请难度较低，整个周期在2-4个月左右，对标欧盟其他国家，波兰的优势非常明显，可做优先考虑。

在波兰加密货币和其他金融市场打击洗钱和恐怖主义融资的主要法律法案是 2018 年 3 月 1 日的《反洗钱和恐怖主义融资法案》，也称为波兰反洗钱法。这是波兰第一批定义“虚拟货币”的反洗钱特定术语及其在该国的监管的立法之一。它规定了虚拟货币机构开展以下活动的基本反洗钱原则： 
虚拟货币兑换
虚拟货币兑换法定货币
加密货币经纪
虚拟货币（加密钱包）的账户提供和维护服务
金融信息总检查员处于波兰反洗钱和反恐融资系统的最前沿。其目的是提高透明度并加强对可疑交易的保护。

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