美国MSB交易所牌照及美国MTL支付牌照的办理条件

之前火币宣布获得了美国MSB（Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善，特别是随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL（MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。 

很多人不知道的是，MTL和MSB是有很大区别的，美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛用于数字货币业务。MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易，数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照 

MSB经营许可：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移，ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。

关于美国MSB和MTL牌照的区别;MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。

美国MTL牌照 是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请 MSB 做备案，再申请各州牌照）

申请流程：   

1. 前期准备：包括 10 份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景 2. 保证金及账户存款：各州不同，保证金：加州 50 万美金，纽约 100 万美金，华盛顿州 2 万美金 ( 如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），保证金要求各州不同（最低 2 万美金）牌照申请:1. 设立公司、开设账户服务；

2. 金融局注册申请牌照服务；

3. 在美各州申请照服务。 时间 3-5 个月（不包括材料准备）

智汇咨询为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询 

(一)内控规则制定和审查

1.对交易所的用户协议进行起草、修改;

2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。

3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。

4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。

5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改;

6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改;

7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议;

8 .为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；

9.参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

美国

(二)税务规划服务

1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见;

2 .对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三)在美申请MSB、MTL牌照服务

1.设立公司、开设账户；

2. FinCEN注册申请MSB牌照；

3.在美各州申请MTL牌照。

关于美国MSB和MTL牌照的区别;

MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。 

申请美国MTL牌照的流程和要求

关于美国MSB和MTL牌照的区别;MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。

美国MTL 是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请 MSB 做备案，再申请各州牌照）

美国MTL牌照的申请流程有哪些：   

1. 前期准备：包括 10 份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景 2. 保证金及账户存款：各州不同，保证金：加州 50 万美金，纽约 100 万美金，华盛顿州 2 万美金 ( 如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），保证金要求各州不同（最低 2 万美金）牌照申请:1. 设立公司、开设账户服务；

2. 金融局注册申请牌照服务；

3. 在美各州申请照服务。 时间 3-5 个月（不包括材料准备）     

智汇咨询为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。