波多黎各 IFE 银行牌照介绍

波多黎各自治邦（英语：The Commonwealth of Puerto Rico，西班牙语：Estado Libre Asociado de Puerto Rico）位于加勒比海的大安的列斯群岛东部。包括波多黎各岛及别克斯、库莱夫拉等小岛。北临大西洋，南濒加勒比海、东与美属、英属维尔京群岛隔水相望，西隔莫纳海峡同多米尼加共和国为邻。首府为圣胡安。波多黎各面积13790平方千米，人口367.4万。其中西班牙人和葡萄牙人的后裔占76.2%。波多黎各还有着世界上最大的射电望远镜阿雷西沃天文台。

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF） 监管 ， OCIF 单位则由美联储监管 。
国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。


IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）
1 、 提供金融服务并接受国外实体的存款；

2 、 参与外汇交易；
3 、 接收抵押存款；
4 、 在波多黎各境外设立分支机构 （事先获得 OCIF 的批准） ， 并从 事相关金融活动；
5 、 交易证券；
6 、 作为金融合同或金融工具的票据交换所；
7 、 以任何国家的货币 ， 黄金或者白银进行交易。


波多黎各IFE 申请需要准备的资料：

1 、 公司实体： 申请 ， 需设立一家银行公司 ， 可注册在波多黎各 ， 美 国或任何其他国家地区； 收购需有合理的收购主体， 可为个人， 可为
公司。从税务筹划角度考虑， 建议可透过有优势的海外实体，做为申 请或收购主体
2 、 注册地址： 须在波多黎各设有实际办公空间 ， 并至少招聘有 4 名 全职员工 (建议 5 名)
3 、 法定股本： 至少 500 万美元 ， 至少实缴 25 万美元
4 、 除上述的资本外 ， 需至少有 30 万美元的未支配资产
5 、 缴纳牌照申请所需政府费用


波多黎各IFE 详细申请流程：

1 、 公司核名。
2 、 准备公司注册资料,人员尽调。
3 、 起草公司文件,提交工商注册。
4 、 获取公司注册证书。
5 、 开设波多黎各注资户。
6 、 起草业务和合规计划
7 、 建立董事会。
8 、 确定力公空间和员工
9 、 向 OCIF 提交完整的申请书。
10 、 与委员会官员协商
11 、 获得初步许可证。
12 、 安排与央行人员面
13 、 获得 、 牌照审批

14 、 开展金融业务。

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