塞舌尔牌照 FSA了解塞舌尔监管法规与机构

塞舌尔致力于打造非洲国际金融中心，以离岸金融业务为主，由塞舌尔国际商业管理局负责指导和监管。特点是税收与效率结构组合，监管部门和私人部门的密切协作模式，24 小时即可成立国际商业公司，快捷办理工作和居住签证等。

法律允许的主要商业类型包括如下：
塞舌尔财政部管理下的塞舌尔金融服务局（FSA）前身为国际商业局（SIBA），其职能覆盖了非银行的所有金融业务。作为国际上最常与海外公司打交道的监管政府机构之一，FSA 负责的范围主要包括保险、证券、融资租赁、博彩业、离岸金融等行业批准和监管业务。

在塞舌尔，监管当局是金融服务管理局，相关牌照类型为证券交易商，持牌人可以提供多种金融工具（包括股票、债券、掉期、期权期货和差价合约）。

监管机构职责
1、规划金融制度；
2、对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督；
3、设置金融产品的市场交易规则；
4、制定企业会计标准和其他债务相关的事项；
5、监督注册会计师、会计事务所；

6、面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关，以及参与到两国金融协议；
7、监察金融商品市场规则的遵守状况等。

塞舌尔FSA牌照申请
最低资本要求：申请牌照时注册最低资本要求为 5 万美金。1. 组织架构要求：FSA 对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求：审计要求，管理人员适用性要求，员工要求。

（1）申请人必须为“公司”形式；
（2）至少 2 名自然人董事；

（2）至少 1 名已获得证券交易商代表牌照的员工；
（4）符合最低注册资本要求；

（5）符合本法案第 73 条的安全要求；

（6）递交
完整文件或记录。其中，对于董事和办公室员工提出了以下要求：
（1）考虑其财务状况；

（3）在所申请的服务相关领域中具有教育经验；

（4）个人行事高效，诚信以及公正；

（5）考虑其名誉、品性以及财务稳定性；在获得证券交易商牌照之后的 30 天内，持牌公司需要指定 1 位审计员并且获得FSA 的认可。

该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职：
（a）为持牌公司的董事，主管，员工，股东或者合伙人；
（b）为（a）类人员的合伙人或者员工。持牌公司需要在指定审计员之后的 7 天内，以书写方式告知 FSA 该审计员的名字和地址。
申请流程递交至监管机构申请证券交易商牌照（Securities Dealers）必须包括以下文件：
（1）完整填写的申请表格
（2）相关申请费用
（3）认证过的相关法律性质文件，如谅解备忘录和公司章程、良好信誉证明
（4）最近 2 年的审计金融报告
（5）每位董事，高管，个人股东以及公司受益人的个人问卷调查表
（6）若公司控制所有人为非个人，提交最新的审计金融报告
（7）授权代表牌照申请表格
（8）依照《证券法案 2007》第 80（2）（a）条以及《证券（格式及费用）监管2008》的第 1 章要求进行标明
（9）依据《专业那个圈法案 2007》第 53 条，手写声明

（10）适用于业务规模及性质的保险政策复印件监管细则
1. 隔离账户：
据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。
（1）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券，制定账户隔离相关监管措施。
（2）不受条款（1）限制，相关监管措施可能如下：
（a）指定措施以监管客户银行账户的开户和维持，包括账户收支相关情况；
（b）要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中；
（c）要求保持客户资金或证券的账户记录；
（d）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。

2. 负余额保护机制：未明确规定
3. 杠杆限制：无杠杆限制
4.定期报告要求据官网信息以及《证券法案 2007》，塞舌尔 FSA 对受监管公司的报告要求包括：交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。
（1）任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录，仓位记录，账户损益收支记录，并且需要对这些记录进行合适审计。

（2）不限于条款

（1），证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录，并且提交财务说明以及报告。

（3）账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构，或者递交至经由塞舌尔中央银行指定的审计处。
（4）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。（5）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构
（6）报告实体需要在财务年年尾 4 个月内，按照规定形式向塞舌尔中央银行提交一份年度审计报告复印件，并且向其每位股东递交年度财务说明。
（7）若报告实体发生重大变化，该变化可能会对其证券市值或价值带来影响，报告实体需要在 7 天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告，递交至 FSA。

如何监管
对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查（半年或年终结算时等）、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。外汇交易商提供的月末报告内容
主要包括以下几个方面：
1、自有资本比率状况
2、业务发展状况
3、客户资金分离保管情况（相当于国内的第三方托管）
4、市场风险
5、上级交易风险
6、交易风险
7、流动性风险

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