纽约汇款执照

对于计划在美国提供汇款服务的投资者来说，纽约汇款执照是继加利福尼亚汇款执照和得克萨斯汇款执照之后最有吸引力和最有价值的执照之一。

因此，许多金融和货币处理企业必须首先获得并维护一个支付许可证更具体地说，在他们可以在该州经营之前，必须获得州汇款机构许可证。毫无疑问，在纽约、其余47个州和哥伦比亚特区都是如此。如果您协助个人或企业之间的资金转移，您必须先申请并获得资金转移许可证，然后才能在任何州开展业务。要在纽约运营，虚拟货币企业必须首先获得纽约虚拟货币许可证，俗称“BitLicense”。根据该公司的商业模式，纽约可能需要虚拟货币业务来获得纽约MTL执照和一个比特许可证。

获得纽约汇款执照不是一件容易的事，如果你不熟悉许可程序和管理要求，这可能是一个昂贵的程序纽约MTL执照在这方面犯任何错误。因此，我们建议寻求专业人士的帮助，不要危及你的运营或业务的成功。

管理纽约汇款机构许可证发放的法律是什么？ 

《纽约银行法》第13B条规定了管理本州汇款人活动的条例。这纽约金融服务部其要求基于这一法律框架。

根据上述法律:任何人不得从事出售或签发支票的业务，或从事接受汇款或汇款的业务纽约MTL执照而任何人亦不得以代理人身分从事该等业务，但作为持牌人的代理人或收款人的代理人则除外；但是，本条规定不适用于银行、信托公司、私人银行、根据本章第二条获得许可的外国银行公司或根据1978年《国际银行法》被授权经营的外国银行公司。

随着上述法律的修订，下列机构免于获得纽约的汇款执照根据此类机构的具体条例:储蓄银行、储蓄和贷款协会、投资公司、国家银行协会、联邦储备银行、根据名为“美联储法案”的国会法案第25-a节的规定组建的公司、联邦储蓄银行、联邦储蓄和贷款协会或州或联邦信用合作社。

什么是货币服务业务，谁需要获得纽约货币传输许可证？

根据纽约银行法(BL)，销售以下产品或服务的企业将被视为货币服务企业，因此需要获得纽约的汇款执照为了维护您企业的良好法律地位:

汇票还是旅行支票

这包括汇票或旅行支票的发行人、销售人和赎回人。

只要一家公司在任何一天向任何人签发或出售超过1000美元的旅行支票或汇票，就被视为货币服务业务。

货币传输

一般而言，将货币、资金或其他货币工具从一个人转移到另一个人或地点的公司被视为开展货币转移业务。

支票兑现

在一天内代表他人接受价值至少1000美元的支票或货币工具以换取货币或其他货币工具的个人或公司被视为支票兑现人。

但是，这不包括出售预付费接入以换取支票或货币工具的公司；接受货币工具作为商品或服务付款的公司；以及持有客户支票作为抵押品的公司。

汇兑

具体而言，代表他人接受金额超过1 000美元的另一国货币或其他货币工具的个人或公司被视为外汇交易商。

预付费接入

这包括预付费接入的提供商和销售商。一般来说，预付费访问的提供商指的是从客户那里接收资金的任何人。客户随后可以通过电子设备或手段取回这些资金。

监管机构是谁？

自2017年起，申请纽约汇款机构许可证的程序通过全国多州许可系统和注册(NMLS)，但纽约金融服务局仍然是执照发放机构。

根据纽约汇款执照，允许进行哪些活动？

根据纽约汇款许可证，您将被授权开展以下活动:

付账单

发行和/或出售汇票

销售预付费接入/储值

电子货币传输

外币交易或兑换

签发汇票---智汇咨询