摩纳哥加密货币交易所许可证

摩纳哥公国越来越多地使用比特币和加密货币的替代品进行操作，并正在改善其监管范围。一种创新的VISA卡在该国境内发行，你可以将比特币、以太币和其他可以转移和消费的非法定资金存入该卡的账户。

国家监管机构AMF要求获得加密货币许可证的支付和交易平台正在进入当地市场。公国当局正式管理基于衍生工具加密工具的金融产品，其操作需要授权。

当地监管机构对加密资产的立场

金融监督委员会强调，在摩纳哥全境，加密资产的工作完全在现行立法框架内进行，没有特别规定。这项活动也是高风险的，因为它没有任何担保。

监管机构并未削弱区块链技术的重要性，但同时也将有意投资加密资产的人士的注意力集中在以下需求上:

确保加密资产的发行者拥有正确的声誉(他的注册、位置、工作许可证的可用性、创始资本的规模、管理层的声誉等)。);

形成对加密资产性质的理解，将与加密资产进行交易；

评估与加密资产相关的风险；

评估存储的加密资产的保护措施；

分析加密资产的流动性潜力，以及与之相关的风险。

加密货币许可的一般规则

在控制金融科技业务方面，摩纳哥依赖欧洲指令及其近邻法国的原则(在处理一系列其他金融和法律问题时也是如此)。因此，要获得加密交易所、交易所或虚拟金融产品/服务供应商的许可，你需要在公国开设一家公司。注册公司或收购现有企业时，你需要联系政府——政府会发放许可证并同意所有者变更。设立机构(合伙企业、有限责任公司、股份公司等)的股本。)至少要15万欧元。

欧洲指令和内部规则要求非居民开设“实体”办公室，租用或购买办公场所。要获得加密货币交易所的许可证，应欧盟的要求，所有者必须:

雇佣员工和董事——后者必须具备金融领域的经验和教育背景；

为交易、日常活动开立银行账户；

雇佣员工监控反洗钱立法要求的遵守情况——以打击洗钱犯罪和恐怖主义融资。

准备硬件和软件的描述，以确认有足够的能力工作；

编制并向监管机构提供KYC文件。

在摩纳哥获得加密货币兑换许可证的流程大致包括以下步骤:

开一家本地公司。

收集有关加密公司的创始人、管理层和受益人的数据。

为公司制定工作计划和政策，包括合规问题。

为在摩纳哥注册加密货币兑换许可证注册和形成一揽子文件，支付相关费用。  

提交一揽子文件进行登记，随后根据要求提供进一步的细节。

获得批准后获得许可证。

这个步骤列表是近似的。“Prifinance”的律师将很乐意分别考虑每个案件，并为在摩纳哥获得加密货币兑换许可证制定单独的行动计划。

开一家密码公司

要在摩纳哥获得加密货币兑换许可证，必须先注册一个法人实体。该过程包括以下步骤:

定义未来密码公司的商业目标。

法人实体名称的识别和清除。

收集有关公司创始人、受益人和经理的数据，包括确认其正当声誉和不存在法律问题的数据。

搜索未来加密公司的合法地址。

公司法定资本的形成。

创建和格式化组成和注册文档。

提交一揽子文件供审议。

注册公司并获得开展业务活动的许可。

完成注册程序后，创建的公司可以在摩纳哥申请加密货币兑换许可证。此外，还需要采取一些强制性行动。

合规基础

在欧洲实施的反洗钱法规规定，获得加密货币许可证的交易所和公司必须全面分析风险(进行尽职调查)，保留“可疑”交易的记录，并通知执法人员。为了运作，需要内部法规来降低犯罪洗钱的风险和安全政策。

总的来说，这方面的要求范围很广。但是，在摩纳哥获得加密货币兑换许可证的每家公司，除其他外，必须:

评估与其合作的产品相关的风险，主要关注资产的性质以及将与其进行的交易的性质；

制定使用加密资产的内部政策；

任命受权遵守相关立法规范的人员，包括识别可疑交易；

不断监控加密资产的运营；

请求并存储密码公司的客户数据；

查明可疑交易，并对其进行彻底检查；

向监管当局通报有合理风险表明存在非法洗钱和资助恐怖主义行为的交易案件；