公司注册流程需要开设企业账户、申请许可证、提供咨询服务、合规评估以及制定内部政策。因此，无论您是希望扩张的外国投资者还是国际企业主，如果您的目标是建立常设机构，加拿大都是迄今为止使这些初始阶段更易于管理的最佳地点。但你应该从哪里开始呢？本文将介绍 MSB 许可证及其优势，以在这方面为您提供帮助。

什么是MSB？

MSB是一家提供金融服务的货币服务企业，主要从事汇款、外汇交易、报销、银行手续费、资金转账、托收、数字资产交易、场地租赁等活动。

如果您计划经营货币服务业务并向公众提供任何上述服务，您必须履行与犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法 (PCMLTFA) 相关的强制性措施。加拿大金融情报部门（FIU）负责检测、预防和阻止这些恶意活动。

为此，您需要获得处理加拿大境内金融犯罪的加拿大 MSB 许可证。

让我们讨论您的项目，看看如何共同?推出您的?数字核心银行产品

请求演示

何时需要加拿大 MSB 许可证？

提供以下任何银行服务

提供外汇交易（一种货币兑换另一种货币）

进行外汇交易（个人和企业主跨境转移资金）

汇出或转移资金（通过终端或在线支付网关解决方案进行卡支付和转账）

发行或赎回汇票（从银行、邮局、沃尔玛、杂货店等处收到的按需现金）

与虚拟货币合作（提供数字资产兑换和虚拟货币转账服务）

发行个人账户（发行个性化电子钱包，让您的客户可以安全地存储资金或存款和支付）

在加拿大拥有实际营业地点

在加拿大注册成立并在加拿大拥有实际地点

或在加拿大有雇员、代理或分支机构

为位于加拿大的个人或实体提供服务

这适用于已在省或地区注册或获得许可以开展业务并向加拿大人提供 MSB 服务的个人和实体。

如何注册您的货币服务业务？

首先，您必须在线填写预登记表。在这里，您需要提交与您的企业结构、企业编号、地址、法定名称、联系信息以及您的企业将提供的服务列表（本文前面提到的）相关的信息。

您的预注册完成后，FINTRAC 代表将在五个工作日内与您联系。确认后，您可以继续在 MSB 注册系统上提交 MSB 注册表。在此阶段，您必须提供您的银行账户详细信息、有关合规报告的信息、员工人数、公司信息、有关所有者、分支机构和代理人的信息，以及每个项目每年预计的交易总数（以美元为单位）。 MSB 服务。

之后，您只需等待FINTRAC委员会修改您的请求即可。您可能会收到批准通知和您的注册号或拒绝通知。后者的发生是由于参与某些经济犯罪或仅仅是没有注册资格的正当理由。如需澄清，请咨询相关当局。

结论

加拿大政府非常忠诚并欢迎那些打算创业的个人或实体。这些新成立的初创企业不仅可以为当地居民提供金融服务，还可以吸引外国人参与金融业的发展。贸易条件、经济增长、快速获取流程和最低资本是您应该获得 MSB 许可证并在加拿大开展业务的主要原因。

马耳他密码交易所的背景

2018年7月，马耳他政府颁布了一项法律框架，监管加密交易所、首次发行硬币(ico)和相关技术服务提供商。马耳他的目标是成为被命名为区块链岛的主要金融科技中心。

一些世界上最大的加密交易所，如币安& OKeX，已经搬迁到马耳他并开设了新的办事处。来自世界各个角落的公司和个人都在关注马耳他，希望有自己规范的ico，这些法规在创新和消费者保护之间取得了恰当的平衡。

马耳他的法律框架建立在三个坚实的支柱之上:(1)消费者保护，(2)市场诚信和(3)金融稳定。寻求吸引合适类型投资者的发行人应同时给予他们安心，因为他们的ICO将由VFA代理人持续进行彻底审查，并由马尔他金融服务管理局(MFSA)批准。

法律框架

马耳他设立的加密交易所受《虚拟金融资产法》(《VFAA》或《法》)以及MFSA发布的相关规则和指导说明的监管。

除了VFAA，还需要参考《创新技术安排和服务法》以及《马耳他数字投资管理局法》。

关键要求

实体必须是马耳他法人；

行政委员会；

服从治理要求；

MLRO；

会计师&审计员；

具有足够合规技能和权限的官员；

客户资产的保护

密码交易所(VFA交易所)

建立一个加密交换，将需要一个4级VFAA许可证。该牌照将允许持有者经营VFA交易所，持有或控制客户的资金、虚拟金融资产和/或私人密钥，以及提供仅与VFA交易所的经营有关的托管或代理服务。

VFA交易所的资产和客户的资产应充分分开，如果资产放在一个共同的池中，客户应拥有该资产的不可分割的所有权份额。VFA交易所应指定一名人员负责保管客户资产，并根据法案、后续法规、许可条件以及VFA交易所与客户之间的条款和条件履行职责。只有在客户事先书面同意的情况下，VFA交易所才可以使用客户的虚拟金融资产，并且仅限于使用条款和条件中的条款。要求外部审计师进行年度审计，VFA交易所必须能够及时向主管当局提供所有必要的信息。

我们的加密交换服务 

必要时与MFSA和其他监管机构举行会议；

法律意见；

审查并协助商业计划；

起草决议和其他相关文件；

整理所有MFSA尽职调查文件；

准备所有MFSA申请文件；

公司组建——包括开设银行账户；

公司秘书&年度MFSA &中华民国合规；

董事服务；

介绍当地服务提供商(审计员、银行等)。);

税收；

招聘；

办公室和住宿。