纽约虚拟货币许可证

智汇咨询帮助国际客户获得纽约虚拟货币许可证。纽约是形成加密货币业务并获得加密货币许可证。收到的BitLicense特许密码交易所在纽约，允许持有者经营比特币交易所，管理托管的加密货币钱包，等等。由于获得加密货币许可证的简单性及其在美国和海外提供的自由，纽约州是区块链相关公司的理想地点。

此外，纽约州的国内生产总值使其成为世界第十五大经济体之一。作为公认的全球金融之都，纽约聚集了全球大多数资产管理公司。这进一步延伸到比特币和加密货币领域，大多数著名的基于加密货币的对冲基金都是在这里管理的。

在美国50个州中，纽约是第一个通过加密货币特定许可证立法的州。纽约的bit license——同类中的第一个美国加密许可证，旨在为加密货币相关活动创建一个监管框架。随着美国作为一个整体继续辩论加密货币的法律地位纽约加密许可证为经营者提供法律确定性和公认的合法性。

纽约虚拟货币牌照背景

BitLicense是一部历史悠久的加密货币法律，是由监管的虚拟货币业务许可证的术语纽约州金融服务局根据为在纽约从事与虚拟货币有关的商业活动的企业或个人制定的法规。

第一个BitLicense是在2015年授予的，反应不一，因为许多人认为监管相当繁重，他们还认为比特币业务受到比传统金融机构更严格的监管。BitLicense仍然是区块链社区许多人争论的一个原因。一些批评者认为，纽约将初出茅庐的投资经理置于困境和艰难的境地之间，阻碍了新企业在该州立足，除非它们在申请时有巨额资金和足够的耐心纽约加密许可证应用程序。

在遭到重大抵制和投诉后，纽约监管机构于2020年6月25日实施了一个更“自由”的框架，允许潜在的被许可方与现有的BitLicense持有者合作，以获得与结构、资本、系统和人员要求相关的专门指导。这些调整的目标是通过利用现有许可证持有人的经验，帮助克服获得BitLicense的“实际或感知困难”。然而，仍然不能保证当前的执照持有人有时间或意愿指导申请人通过要求严格的程序。鉴于获得比特币许可证的难度，纽约已经看到比特币初创企业离开该州，搬迁到其他司法管辖区，这些司法管辖区被认为更加友好，也更加意识到初出茅庐的管理者在启动时面临大量运营资本和内部劳动力的限制。

纽约州金融服务局是一个监管机构，负责授权和管理在纽约从事虚拟货币业务的实体的许可和业务运营。NYDFS现在允许申请、升级或维护BitLicenses的组织通过全国多州许可系统和注册中心在线提交大部分文档，作为现代化运动的一部分(NMLS)。如果一个公司申请一个新的比特许可证和一个汇款许可证，没有必要提供重复的信息。

谁需要纽约虚拟货币牌照？

从事任何“虚拟货币商业活动”的公司通常需要纽约Bitlicense许可证。关于…的规定纽约加密许可证将虚拟货币业务活动定义为从事以下任何一种涉及纽约或纽约居民的活动:

接收用于传输的虚拟货币或传输虚拟货币，除非交易是出于非金融目的进行的，并且不涉及超过虚拟货币名义金额的转移；

代表他人存储、持有或保管或控制虚拟货币；

买卖虚拟货币作为客户业务；

作为客户业务执行交换服务；或者

控制、经营、管理或发行虚拟货币。

虽然术语“虚拟货币”被一般性地解释，但它意味着“用作交换媒介或数字存储价值形式的任何种类的数字单位”，无论是集中式的还是分散式的，并且与通常被称为“加密货币”或“数字货币”是同义的。然而，仅仅开发和分发软件并不需要比特许可证。

为了在纽约州开展虚拟货币业务，公司可以根据纽约银行法申请BitLicense或特许证(如纽约州有限目的信托公司或纽约州银行)，并获得授权开展虚拟货币业务。虽然这些授权是等同的，但纽约州有限目的信托公司章程可能提供一些额外的优势。例如，有限目的信托公司可以行使信托权利，但BitLicensee则不能。此外，有限目的信托公司可以在纽约进行汇款，而不需要单独的纽约汇款机构许可证。

纽约虚拟货币许可证允许哪些活动？

本许可证授权以下活动:

虚拟货币兑换和交易服务

电子货币传输

发行预付费接入/储值

销售预付费接入/储值

What are the activities allowed under a New York Virtual Currency License_ (1)

获得纽约虚拟货币牌照的程序是什么？

步骤1:在纽约或各自选择的州成立国内实体

要在纽约合法开展虚拟货币业务，你需要根据你的业务需求和目标，在美国国内或任何其他州拥有一个合法注册的实体。

智汇咨询将通过提供当地公司地址、当地提名董事(如果需要)和当地公司秘书来帮助您注册一家国内公司。您需要提供一份所需的KYC文件清单，如董事姓名、公司决议和身份证明。

根据所提供的文件，我们将起草并公证备忘录和公司章程、商业计划和其他公司文件。准备好相关文件后，智汇咨询将在NYS国务院。通常，此过程大约需要2周.

第二步:开立适合加密货币兑换业务的企业银行账户

从业务运营的一开始，将企业财务与个人账户分开不仅是一个好主意，而且有必要证明你将企业资产与个人资产分开。因此，你需要为你的企业开一个银行账户来实施这个策略。这将另外有利于税务登记，当然也为您的企业获得EIN。

注册公司后，智汇咨询将进行加密友好公司银行开户与当地或国际知名银行进行交易。你可以期待你的公司银行账户在四周。

第三步:起草纽约虚拟货币许可证申请的必要政策和文件

智汇咨询将协助您准备申请BitLicense所需的文件。所需文件包括公司表格(MU1)、个人表格(MU2)、业务计划、业务量估计、关于货币服务业务所有权和控制权的信息、将被授权开展虚拟货币业务的代理人名单、其他相关财务报表以及DFS要求的财务预测文件。

之后，我们的顾问团队将协助您为该实体制定全面的反洗钱/CFT合规计划和政策。政策和合规计划将以书面形式起草，供您进一步审查，并符合DFS和相应联邦机构实施的法案和相关法规。

制定和应用书面合规政策是维护许可证的基础。我们的团队将起草并进一步审查所采用的合规政策，并就如何更有效地更新和改进合规计划向您提供建议。我们还将协助您起草合规计划的有效性审查。智汇咨询还将建议您如何更新所需的文件或改进现有的合规计划。这是为了确保您的企业能够应对所有洗钱或金融犯罪威胁。

由于所有公司都需要首席合规官，智汇咨询还将协助招聘合适的首席合规官。首席合规官还将具备反洗钱/CFT、BSA电子申报及其相关法规的必要知识，以确保您的业务保持合规。

第四步:申请必要的保证金

为保护被许可方的客户，各被许可方应为其客户的利益维持一个保证金或信托账户，其形式和金额通常为总监所接受。

除非纽约DFS另有规定，目前纽约DFS对保证金或信托账户的要求是每个虚拟货币业务活动许可证50万美元。

我们将协助获得此类保证金，并根据许可证要求准备法律文件。

第五步:提交纽约比特许可证申请

一切就绪后，智汇咨询团队将着手向提交纽约虚拟货币许可证申请纽约州金融服务局通过一个名为全国多州许可系统和注册(NMLS).

智汇咨询许可证专家团队将在许可监管机构、银行和流动性提供商之前协助代表，并在获取BitLicense的整个过程中与监管机构协商。