货币服务业务(MSB)许可证

在加拿大建立MSB需要从FINTRAC获得特定的许可证，fin TRAC是该国监管加拿大金融市场的监管机构。在这个概述中，我们收集了有关货币服务业务的要点:授权、要求、监管的幽灵和尽职调查义务。

建立你的金融科技项目

要启动您的金融科技项目并提供支付服务，您需要许可或授权来执行这些操作。        

加拿大货币服务业务(MSB)许可证是您可以决定的几个选项之一，以注册您的支付业务并立即开始运营。在任何欧盟国家或英国获得EMI许可证是一个非常漫长和昂贵的过程；这可能需要12到18个月的时间。至少你需要3至4个月的时间准备文件，9至12个月的时间获得监管机构的授权，4至6个月的时间实际启动你的基本金融科技基础设施。为什么新企业家通常被迫寻找替代方案来创办金融科技公司——比获得授权的PI或EMI许可证更快。

有多种选择，包括在许可提供商的保护伞下作为代理运营，注册为小型支付机构，或者作为第三种选择，申请加拿大货币服务业务(MSB)许可证。

什么是加拿大MSB执照？

这是在提供支付服务的企业的特别登记册中的注册，该登记册由加拿大监管机构加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)维护，该中心是加拿大的金融情报机构。该中心协助侦查、预防和遏制洗钱和资助恐怖活动。

货币服务企业(msb)必须履行《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》( PCMLTFA)及相关法规所要求的具体义务，以帮助打击加拿大的洗钱和资助恐怖主义活动。        

加拿大MSB许可证可以提供什么

如果你从事金融服务行业(MSB ),你需要了解所有适用于你的义务。这包括注册你的企业，报告，记录维护，了解你的客户，并有一个合规计划。

MSB是一家非银行金融机构，允许开展以下类型的金融活动:

汇兑

进行将一种货币兑换成另一种货币的交易(例如，将美元兑换成欧元和加拿大元)。         

资金转移

使用电子汇款网络或任何其他方法将资金从一个个人或法律实体转移到另一个个人或法律实体。为个人和企业进行资金转移和跨境转账。汇票、旅行支票或其他类似流通票据的发行或兑现。

账户发行

创建个性化的电子钱包，允许您的客户存储资金或将资金直接存入与客户电子钱包关联的银行账户。

商户收单

使您的客户能够通过POS终端或在线支付网关页面接受卡支付。

虚拟货币交易

虚拟货币交易-提供虚拟货币兑换和虚拟货币转账服务。它包括虚拟货币兑换和转账服务。虚拟货币兑换服务包括:

虚拟货币的现金资金；

现金基金的虚拟货币；

虚拟货币换另一种虚拟货币。

作为支付工具转移虚拟货币的服务包括:

应客户要求进行虚拟货币转账(发送)；

虚拟货币转账收据，用于转账给收款人。

加拿大的新立法于2020年6月初生效，为加密交易所以及处理加密货币的支付运营商开了绿灯。现在，这些组织被正式归类为金融服务提供商。

没有资本要求，没有年度注册费

如果你从事金融服务行业(MSB ),你需要了解所有适用于你的义务。这包括注册你的企业，报告，记录维护，了解你的客户，并有一个合规计划。

加拿大MSB许可证的好处

MSB加拿大不需要现金存款       

在加拿大获得MSB执照的要求中，对授权资本没有特别的规定。与一些欧盟国家的EMI许可证相比，这是一个巨大的优势，在这些国家，您公司的资本必须为350.000欧元。

加拿大的金融和银行系统

加拿大的金融和银行系统被认为是世界上最可靠的系统之一，它本身就拥有最好的商业环境之一。加拿大现在是世界第九大经济体，被认为是创业的最佳地点之一，其环境和税收制度适合健康稳定的业务增长和发展。加拿大的支付系统以及银行在金融领域扮演着重要的角色。

加拿大政府对打算提供金融服务的公司规定了相当严格的要求，从而不仅吸引了当地公民，也吸引了外国人参与金融部门的发展。这些是你应该在加拿大获得MSB(货币服务业务)执照的主要原因。

比其他许可证更快

在加拿大获得MSB执照的过程可能需要2到3个月。与你在欧洲获得的其他金融许可证相比，这是相当快的。例如，在一些欧洲国家获得EMI许可证的服务时间通常是6个月到1年。你花在官僚主义上的时间，可以用来发展你的业务。这是你应该在加拿大获得MSB执照的另一个令人信服的原因。