英属维尔京群岛加密货币法律

数字货币的监管:加密货币、比特币、区块链技术    

2020年，英属维尔京群岛金融服务委员会((美)联邦科学委员会(Federal Science Council))发布了维尔京群岛虚拟资产监管指导意见。这指导提供了许多活动的监管观点，但明确了某些活动目前不受FSC的监管。

此外，英属维尔京群岛的FSC已经根据《2020年金融服务(监管沙箱)条例》引入了监管“沙箱”。这些法规适用于任何英属维尔京群岛商业公司、外国公司、有限合伙企业、微型商业公司、被许可方，以及委员会批准参与监管沙盒的任何其他人，这些沙盒提议参与或正在参与创新金融科技。    

FSC规定，现有金融服务立法要求的任何活动都需要许可证、授权或批准，除非明确排除在外。在确定虚拟资产相关活动是否需要许可时，需要评估以下相关因素

虚拟资产(加密资产)的使用方式；

提议或开展的业务活动的类型；

业务活动是否与通过传统业务开展的活动类似；和与发行/发行相关的特征和业务活动(经济实质)。

FSC采用了FATF对虚拟资产的定义，将其定义为可以进行数字交易或转移并可用于支付或投资目的的价值的数字表示。然而，虚拟货币不包括法定货币的数字表示。根据2008年《反洗钱条例》第2条中"相关业务"的定义，如果某项活动或中介机构需要持有执照或证书，受监管者必须确保持续遵守这些条例，包括2008年《反洗钱和资助恐怖主义行为守则》;监管代码；和2001年金融服务委员会法。

如果虚拟资产产品或服务提供超越交易媒介的利益或权利，则可能受2010年《证券与投资商业法案》(SIBA)管辖。下表提供了可能受SIBA管辖的某些虚拟货币活动的有用摘要。 

第40节

“共同基金”是指根据维尔京群岛法律或任何其他国家法律注册、成立或组织的公司或任何其他机构、合伙企业或单位信托，其

(a)为集体投资的目的收集和汇集投资者资金，以及

(b)发行基金利息，使持有人有权根据SIBA的相关产品要求，在要求时或在要求后的指定期限内收到参考SIBA虚拟资产法规计算的金额

在公司或其他团体、合伙企业或单位信托的全部或部分净资产中的比例权益的价值，视情况而定，包括

(I)其基金权益被分成若干不同类别基金或子基金的伞式基金，以及

(ii)只有一个投资者的基金，该投资者是未根据本法注册或认可的共同基金，但不包括任何公司或其他机构、合伙企业或单位信托，其类型或描述由共同基金条例指定为非共同基金。

共同基金

SIBA第三部分管理共同基金，适用于发行的虚拟资产产品(数字硬币和/或数字代币)是集体投资计划中的权益并符合共同基金定义的情况。

附表1第1段定义了股份、合伙企业权益或基金权益等。作为以下任何一种

(a)一间公司的股份及股本。

(b)在合伙企业中的利益；

(c)互惠基金中不属于(a)或(b)段范围的基金权益。

首次发行硬币或代币

比特币等硬币本身通常不会授予持有者与股票同义的权利。

但是，也有这样的情况，硬币或代币的使用方式以及附带的权利会给予持有者股份或股权。因此，如果以这种方式发行代币并授予此类权利，则该活动将被视为

SIBA附表1规定的投资。

仔细分析任何虚拟资产产品的条款和功能至关重要。对代币和代币持有人权利特征的评估，例如，是否有投票权和决定募集资金使用方式的权利，或收取宣布的股息或利润份额的权利，将有助于确定附件1第1段

谁需要离岸区域的加密许可证？

回答这个问题最简单的方式是:任何计划在加密货币市场开展业务的公司。当然，事情没那么简单，每个初创企业都需要仔细评估所有选项。通常，最好的选择是在一个离岸区域建立一个新的实体，获得英属维尔京群岛的加密许可证比如说。一般来说，它被认为是最可靠的。进入英属维尔京群岛加密市场有几个优势。以下是其中的几个例子:

投资风险和波动性较小的资金；

交易量巨大的可能性；

每笔交易的收入高于平均水平；

英属维尔京群岛在虚拟货币方面有完善的立法。

加密市场正在快速发展，对于公司来说，通过将加密技术应用到他们的商业计划中来顺应潮流，以及在这样的环境中保持安全是非常重要的。很明显，通过适当的许可来经营你的企业要明智得多。

获得加密许可证的最佳国家有哪些？

有几个国家可以被视为加密货币业务的可行选择。他们提供了有利的市场和立法条件，他们对数字货币和熟练专业人员的充分支持保证了行业的进一步发展。

第一个这样的国家是开曼群岛。对于那些想提供银行服务的人来说，这是最好的管辖区。有几份报告指出，这个岛国是世界头号数字银行中心。没有专门针对加密的法律，最突出和最受欢迎的虚拟货币几乎在任何地方都被接受。唯一显著的缺点是获得执照的政府费用很高。

第二个值得讨论的离岸区是巴拿马。它使用SWIFT，没有税收，而且保密程度很高。总而言之，这个国家几乎没有什么不好的地方。它有完善的离岸公司法律，允许外国人注册密码业务。这里最大的缺点是获得执照的程序可能非常复杂。

第三个值得讨论的近海区域是库克群岛。对于那些不想付很多税的人来说，这是一个理想的管辖区。在那里建立一家企业的整个过程不会超过六周，这是一段很短的时间。政府和人民都特别喜欢加密货币，但这个国家并没有最坚实的声誉。

最后，还有英属维尔京群岛。这种管辖权融合了上述几乎所有的优势。它是一个成熟的金融中心，税收低，监管完善，而且在加密货币方面，它是迄今为止地球上最值得信赖的离岸司法管辖区。

如何在BVI获得加密许可证？

首先要做的是寻求专业建议。如果你对这样做不感兴趣，而选择独自航行于时常模糊不清的法律水域，你会招致许多令人不快的意外。你需要知道的第一件事是哪种业务结构最适合你的业务。然后，您需要保留一个您的企业目前没有使用的名称。然后，指定一名代理人。然后，你收集所有需要的文件并提交。在支付了所有适用的费用或税款并开立银行账户后，你就差不多可以开始经营你的企业了。

加密许可证需要什么文件？

在那个国家申请加密许可证所需的文件与通常的没有太大区别。其中最重要的是你的基本商业信息，还附有所有董事和股东的身份证、居住证明、企业名称证明以及其他一些每家公司都需要的文件。这是一个国际标准，适用于几乎所有国家和英属维尔京群岛是显着宽松的文件要求。这个过程不需要太长时间，这是另一个好处。

在BVI有加密许可证可以开什么公司？

有几种类型的公司可以在这个离岸管辖区成立，包括:

密码保管公司；

加密货币交易所；

ICO公司；

伊藤公司；

公司。

在英属维尔京群岛拥有加密许可证的公司的前景和机会    

加密资产的交易和任何其他与加密相关的活动在这个离岸管辖区和全世界都是一个蓬勃发展的行业。前景非常乐观，因此有许多公司推出加密货币交易业务，并筹集首次发行硬币(ico)。不仅如此，许多主要的美国银行和非美国银行开始接受加密货币存款，并进一步将他们的运营与加密货币交易所和加密托管机构集成。这在整个商业世界引发了涟漪，并导致加密货币业务的显著增长。   

与此相关的是，英属维尔京群岛有几个特定国家的优势。在这个国家注册的公司可以期待以下机会:

你将通过少交税来省钱。而不是养活系统，给你优先待遇，可以免交增值税和所得税。这样，你可以节省很多，而不是用这笔钱来产生更多的利润。

你将利用一个密码友好的司法管辖区。政府监管机构倾向于跟上不断变化的技术，并利用出现的每一个机会。

你不必在官僚主义上浪费时间。不需要年度报告，这意味着您可以继续专注于您的业务。此外，它有助于建立一个灵活的监管环境，这种环境基于一种务实的方法，而不是许多国家采用的严厉方法。     

你将能够节省运营成本。在这个国家经营企业的成本相对较低，这在很大程度上归功于其宽松的金融法规和条件。

你将从低风险中获益。根据一些数据，在这个国家经营的企业违约或面临法律不确定性或类似情况的风险很低。由于你能够如此轻松地削减成本，你有更大的机会投资于增长和扩张。