伯利兹外汇牌照

一般来说，如果您想在伯利兹或从伯利兹提供国际金融服务，您需要向国际金融服务委员会 (IFSC) 申请许可证。

伯利兹外汇牌照简介  

国际金融服务委员会(IFSC) 是负责向伯利兹公司颁发金融许可证的机构。IFSC 成立于 1999 年，确保伯利兹的金融公司遵守全球标准并受到充分监管，以确保诚信、问责和透明度。2019年，伯利兹实施了《经济实质法》，要求伯利兹的公司证明其主要业务活动发生在伯利兹境内。因此，持有伯利兹外汇许可证的公司现在必须在伯利兹境内开展核心创收活动。除了 2019 年经济实质法外，所有伯利兹外汇许可证持有人还必须遵守 2013 年会计记录（维护法）、2014 年税收事务行政互助法和所得税和营业税法。此外，持牌公司必须遵守《洗钱和恐怖主义（预防）法》第 104 章。

您何时需要 IFSC 的伯利兹外汇许可证？     

所有在伯利兹或从伯利兹提供以下服务的伯利兹公司都必须向 IFSC 申请许可证：合并或管理 IBC 或其他离岸业务成立或管理离岸信托并提供受托人服务货币经纪货币兑换金钱典当和借贷管理和保护跨国资产汇款服务支付处理服务以商品和金融工具为基础的衍生工具等证券交易外汇交易安全保管服务会计服务与上述服务有关的经纪、咨询或咨询服务

最低资本要求 

获得伯利兹外汇许可证的最低资本要求为 500,000 美元，并且必须始终保存在申请公司的银行账户中。

伯利兹的经济实质

所有伯利兹公司都必须确保在伯利兹维持经济实质。这意味着必须在伯利兹境内或从伯利兹开展足够数量的商业活动。这可以通过证明：在伯利兹举行了足够数量的董事会会议，所有记录和会议记录都保存在伯利兹办事处。足够数量的合格员工实际在伯利兹进行预期的外汇活动。在伯利兹产生的营运开支是足够的。该公司在伯利兹至少有一个实体办公室。伯利兹有充足的设施和办公空间，可供公司开展主营业务。

对客户的义务

持有伯利兹外汇许可证的公司必须将客户资金隔离到不同的账户，并保持实际拥有或控制为客户携带的全额支付和超额保证金证券。每个月，公司必须向所有客户提供月度报表，说明应付给客户的金额以及这些资金可按需支付的事实。禁止公司以增加收入为唯一目的鼓励客户账户的过度交易。未经客户书面授权，本公司不得代表客户执行任何交易。它必须充分披露就证券交易向客户提供服务的收费。它必须确保为每个客户收集规定的客户尽职调查信息。

报告要求

在下列情况下，公司必须在五个工作日内向 IFSC 报告：公司收到涉及操纵、欺骗、欺诈、伪造、盗窃和挪用资金或证券的指控的客户投诉。还必须报告公司对上述投诉的行动过程。公司或其雇员或代理人在任何超过 25,000 美元的刑事或监管诉讼或任何民事诉讼中被指定为被告或被告。公司必须每年至少安排一次与 IFSC 的实体会议或远程会议，以审查其上一年的业绩和来年的业务前景。除非公司获得特别豁免，否则必须每年进行一次。公司必须每月向 IFSC 提交合规报告，其中包括有关交易量的详细信息。

知识和专长

公司董事必须具备指导公司业务活动所需的适当知识、经验和技能。

无需常驻董事

伯利兹 IBC 的董事没有国籍或居住地要求。因此，拥有外汇执照的伯利兹公司可以是外商独资企业。

低税收

伯利兹的 IBC 或离岸公司只要不向伯利兹居民提供服务，就不必缴纳企业所得税。这是因为伯利兹的公司只对源自伯利兹的收入征税。伯利兹以外的利润无需缴纳企业所得税。伯利兹的一般企业所得税为伯利兹境内产生的利润的 25%。

颁发许可证的最短时间

通常，IFSC 需要大约 1-3 个月的时间才能向伯利兹公司颁发外汇许可证。与通常需要至少 3 个月甚至更长时间的大多数其他司法管辖区相比，这相对较短。

高度保密度

无需在公共记录中归档有关受益所有人、股东和董事的信息。根据隐私政策，向公众提供的唯一信息是组织章程大纲和章程细则，以及有关公司常驻代理人的信息。因此，业主可以完全匿名地设立伯利兹公司。

获得伯利兹外汇许可证需要多长时间？

一般来说，您的申请可能需要大约1-3 个月的时间，这取决于它是否在第一次提交时获得批准。每个申请都将被单独审查，IFSC 可能会要求提供额外的支持文件或信息。例如，如果之前提供的信息缺失、不完整或不一致，可能会发出中止通知。收到中止通知后，您将有15 天的时间来澄清 IFSC 提出的问题。如果您支付了管理费并提供了充分的理由，您可以要求进一步延长15 天至 45 天。

如何申请伯利兹外汇许可证？

第一步：伯利兹公司注册

在申请伯利兹外汇许可证之前，将协助您成立伯利兹公司。您将被要求提供必要的 KYC 文件清单，包括董事姓名、公司决议和身份证明。根据所提供的文件，将起草和公证组织章程大纲和章程、商业计划和其他公司成立文件。准备好相关文件后，将在伯利兹公司和公司事务登记处注册您的公司。还将向伯利兹税务局注册贵公司的营业税 (TIN) 。

第二步：公司银行开户

我们协助整合必要的公司文件，并在一家提供多币种账户等相关服务的信誉良好的银行开设公司银行账户。通常，董事和股东不需要前往伯利兹开立公司银行账户。但是，如果需要旅行，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商以进行电话会议或请求豁免。成功开设银行账户后，我们会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。

第三步：外汇牌照申请

在继续申请外汇许可证之前，我们将对贵公司及其董事、股东、受益所有人和高级管理人员等关键人员进行适当的尽职调查。智汇咨询随后将协助准备向 IFSC 提交的申请。

您将需要以下文件：公司董事的求职信：求职信必须说明公司申请的许可证类型（即伯利兹外汇许可证）、有效期以及是立即支付还是每年支付许可证费用。

支付申请费。完整的认证申请表。了解每个关键人员的客户 (KYC) 文件。

公司董事的一封信，证明他/她意识到被许可人不能向需要自己的金融许可证的国家的居民提供服务以及伯利兹外汇许可证所需的条件。

商业文件，如商业计划、投诉处理程序、操作程序手册和洗钱预防控制手册。

公司文件，例如公司注册证书、组织章程大纲和章程、董事和股东名册、股票、实益所有权声明和良好信誉证明。IFSC 将在 2 个工作日内核实申请的完整性。

在收到完整的提交文件后，当局将对其进行评估并决定是否向申请人颁发许可证。

如果 IFSC 批准，它将发出正式的批准函和许可证费用发票。