加拿大由于政府对金融服务公司设置了灵活的要求，符合全球监管标准，并且有高级别的法律保护，所以是一个很有吸引力的管辖区。智汇咨询提供专业支持并获得加拿大MSB许可证通过交钥匙解决方案和保证

向客户提供服务的金融企业必须遵守加拿大法律，以帮助政府侦查犯罪活动和打击洗钱。

在加拿大，有两种类型的金融业务必须遵守《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法案》(PCMLTFA)的义务:外国货币服务业务(FMSB)和货币服务业务(MSB)。

FMSB是提供金融服务的非银行金融机构，可能位于加拿大境外，而MSB则在加拿大国内提供金融服务。这两类都必须在加拿大金融交易和报告分析中心登记，并遵守《防止洗钱和资助恐怖主义法》规定的报告和记录义务。

谁将成为金融服务企业(MSB)？    

如果下列标准适用于企业，则企业将成为MSB(货币服务企业):

您为客户提供至少一项MSB服务，即:货币交易；涉及将一种货币兑换成另一种货币的交易；资金转账，包括银行卡转账；调解从一个法律实体或个人到另一个法律实体或个人的资金转移；付款人和收款人之间支付账单、水电费、工资、抵押贷款、贷款等的调解。(除了代表收款人接受付款，专门用于支付债务，同时向第一人发出付款指示)

您签发或兑现汇票、旅行支票或其他类似的可流通票据(除了兑现写给特定人的支票或仅通过将旅行支票出售给签发它们的另一家公司)

你提供与虚拟货币相关的服务，比如:把法币换成虚拟货币；将虚拟货币兑换成另一虚拟货币；转移或接收虚拟货币；为筹集资金或虚拟货币提供或维护众筹平台

你在加拿大做生意；有一个加拿大的实体办公室；在加拿大有雇员和代理人；我们在这个国家开了一家分公司。

此外，在以下情况下，贵公司可能被指定为MSB:

如果您持有执照(许可证)或注册为与上述至少一项服务相关的企业。

你通过媒体广告、互联网、户外广告等，用上述服务吸引顾客。

您(通过任何方式，包括报纸、电视、黄页、互联网、任何其他媒体或通过外部广告)宣传您正在参与上述任何服务。

或者你不做服务广告，但是你提供金融汇款服务；与单一客户的单笔交易超过1000美元的外汇交易；

签发和兑现汇票、旅行支票或与单个客户的每笔交易金额超过1，000美元的其他票据的服务(一笔交易可能包括两笔或多笔交易，每笔交易金额不超过1，000美元，但总价值必须达到或超过1，000美元)，

您需要为上述任何服务的利润纳税。  

谁将成为外国货币服务企业(FMSB)？

如果某些标准可以适用于他们，企业将是FMSB(外国货币服务企业)。

您提供任何符合MSB标准的服务，但同时:   

你在加拿大没有营业场所，也就是说，你在加拿大没有注册，没有实体存在，在加拿大没有雇员、代理人或附属公司。

您的业务提供服务的个人或实体在加拿大，那么它可能是由于至少以下之一:有针对性的营销或广告的个人或实体在加拿大；管理”。ca”域名，或将公司列入加拿大商业名录。

如果你的公司向加拿大的客户提供服务，这是由以下标准决定的:居住地址；加拿大政府签发的文件；加拿大银行发行的银行卡；客户暂时在加拿大居住、工作、学习或度假。

Msb许可证要求

需要在加拿大开设一个实体办公室

该公司必须在FinTRAC注册

编制并遵守反洗钱/CTF政策、风险控制和监控规则

公司必须遵守客户身份识别、记录保存和报告规则

所有创始人、股东和员工都必须有良好的信誉。公司需要向监管机构提供在国籍国的无犯罪记录证明。

公司必须有一名合规官负责制定和遵守反洗钱/CTF。

企业家必须监控可疑交易，并向政府机构报告信息

公司必须任命至少一名具有经济经验的董事

在加拿大获得MSB执照的程序

从客户端收集文档以启动流程

长达2周

第一阶段

结果:从客户处收集基本信息；为进一步执行委托书提供一套初步文件；明确项目范围和预算。

初步项目分析

KYC系列和业务描述

反洗钱/CTF政策准备

在加拿大注册企业

4-6周

第二阶段

结果:公司以核准的名称注册；法定地址是注册的。

选择公司的名称

租个办公室，签个协议

确定股本

准备一套由公证人证明的公司文件

任命具有金融专业知识的员工

开立银行账户

4-5周

第3阶段

结果:开设公司账户，并且该组织遵守税务机关以及作为虚拟资产提供者的监管机关的要求。

公证文件的准备

与支付机构的初步会谈和开户流程

股本的支付

申请前工作和注册

长达2周

第四阶段

结果:提交MSB许可证的文件。在加拿大法律框架内正常运作的公司

为反洗钱/CTF加密货币公司的运营准备和修改文件     

员工的搜寻、雇佣、培训和适应

提交许可证申请

按照FinTRAC代表的要求收集其他文件   

与FinTRAC代表谈判

遵守FinTRAC代表要求

注册流程(除非在提交后向申请人发送了澄清请求)     

最长4周

第五阶段

结果:获得MSB许可证以及该公司出现在许可证登记处   

向金融交易报告和分析中心提交文件     

领导客户，与监管机构进行谈判，并在整个过程中提供全面支持，直到注册完成