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分解波兰EMI牌照及波兰加密货币牌照的申办流程2023-03-24 14:00 阅读：
在智汇咨询的协助下，波兰电子支付交易的 EMI 许可证可轻松获得。 尽管他们在监管加密货币方面犹豫不决，但波兰金额监管局（KNF）强调他们支持创新的金融服务，特别是采用基于金融科技的系统。这可能使它们成为金融科技领域的新兴地区，该国未来的发展绝对值得关注。 波兰EMI许可证简介----wisefc1 尽管波兰没有直接监管加密货币和其他虚拟资产，但被指定为合格支付服务提供商的企业，如境内外银行，以及信贷和电子货币机构，仍然可以在法律上继续其在加密货币方面的业务交易。 2011 年波兰支付服务法案的权限。这是一项涵盖一般支付服务的全面立法，而不仅仅是加密货币，与其他司法管辖区有显着差异，因为它确实在电子支付方面留下了一些不确定性。 允许企业运行加密货币交易所的PKD（Polska Klasyfikacja Działalności，活动分类代码）是 PKD 64.19.Z。 您什么时候需要波兰 EMI 许可证？ 当您希望通过电子方式进行支付交易或寻求与其他电子支付机构进行电子交易时，您将需要获得波兰 EMI 许可证。如果您是此类转让的中间人，您还需要波兰 EMI 许可证。 商业计划 组织管理计划 这与公司计划如何管理其员工以及其他将在下文详述的内部控制有关。 营销 这与公司的目标消费者、它将提供什么服务以及它将使用什么分销渠道有关。 运营 这关系到如何确定执行其活动的计划，例如投资来源、融资来源、技术使用以及计划如何满足审计要求。 公司何时实现关键战略成果的时间表。 有关将要进行的活动类型的信息，以及是否包括《支付服务法》未涵盖的其他活动。 财务计划 损益表（基于估计的收入和成本）。 资产负债表（包括拟议的资本结构和来源）。 现金流量表。 自有资金和股本要求 每家公司的初始股本必须至少为 125,000 欧元（152,000 美元）。作为对此的保证，它还必须拥有足够的自有资金。 通过内部控制系统进行风险管理 这是指公司在如何设计决策和组织结构以减轻基于风险评估方法确定存在的风险方面实施的内部控制。 还需要遵守欧盟制定的AML/CTF 行为准则 应制定具体的行为规则来管理客户的接受标准，他们还必须制定处理客户投投诉和后续问题解决的程序。 管理层和主要股东的 KYC文件 这些 KYC 文件将确定相关公司是否能够以足够的稳定性和谨慎性运营支付机构。因此，审批机关将要求： 成员的教育和专业经验 犯罪记录或未决刑事诉讼，以及过去诉讼导致的任何禁令或限制 个人和公司关系 当前的财务和企业承诺 纳税申报表 获得波兰 EMI 许可证需要多长时间？ 鉴于要求的主观性和波兰监管机构的相对缺乏经验，申请过程可能需要长达6 个月的时间。如果需要进一步要求提供信息或澄清，这可能会延长。 如何申请波兰 EMI 许可证 将根据以下三个标准检查潜在申请人的适用性和适当性： 合法性 操作系统的安全性 高效运作 除这些标准外，还将考虑欧洲中央银行和第二欧盟指令规定的标准，特别是： 经营业务前三年的三年计划 公司结构、公司运营机制和支付服务工具的详细信息 使用此类系统的技术能力证据证实了董事会的合适性和资格 资金充足证明 保护客户付款 遵守反洗钱指令 充分和适当的风险管理系统 第 1 步：评估业务活动和许可证要求 在协助您申请许可证之前，我们的顾问团队将寻求了解您公司的业务活动和结构，以确定是否需要许可证，以及波兰 EMI 许可证是否是最合适的选择。一些考虑因素包括董事和股东的国籍、营运资金和税收义务。我们还将要求主要股东和董事的 KYC 进行初步 KYC 审批。 第二步：波兰公司注册 此后，我们的团队将协助您注册波兰公司。波兰的受监管活动只能由有限合伙、有限股份合伙或公司进行。如果您已有公司，您也可以在波兰设立分公司。智汇咨询将根据运营和管理的灵活性、合规成本和税收义务，为您的业务活动推荐最合适的结构。公司注册过程预计需要 3 周时间。 第 3 步：根据适当的合规政策准备业务计划和财务计划 然后，我们的团队将协助您详细准备这些物品，以便您满足上述要求。 商业计划 组织管理计划 具有重要职务背景的组织结构 遵守 AML/CTF 政策 风险合规 技术系统风险合规 营销 市场分析 市场细分和分销渠道 营销计划 运营 提供的支付服务说明 支付交易图 任何其他关键假设和解释 交易量 客户群规模 价钱 财务计划 资本要求 在目标和压力情景下对未来 3 年的季度预算预测 任何其他关键假设和解释 资金来源 收入和成本预测 第 4 步：准备任何其他证明文件 组织架构 保护客户资金 管理架构及内部控制制度 外包服务和控制 反洗钱/反恐融资政策 第 5 步：提交许可证申请 将向监管机构提交填妥的申请表以及所有必需的文件。有时当局可能会要求提供更多信息或采访。我们将继续按要求准备信息，并代表您与他们联络。在面试之前，我们还将为您准备可能被问到的问题。如有需要，我们也会派代表下来，确保本次会议顺利进行。整个审批过程预计需要6个月。 第六步：公司银行开户 在您成功获得许可证后，将协助您开立银行账户。我们与广泛的波兰和国际银行合作伙伴网络合作，这些合作伙伴在与外国投资者打交道方面经验丰富。在 SEPA（单一欧元支付区）内拥有一家银行也将使您的企业与欧洲客户进行交易更便宜、更快捷。我们将向每个合规团队和客户关系经理展示您的业务计划。 考虑到您的业务可能大量处理国际支付，我们将为您开设一个多币种账户。为促进此类交易的可验证性，我们还将向您提供您的 IBAN 和 SWIFT 号码，这是验证银行账户身份和真实性的两种常用方法。 通常，开立公司银行账户大约需要四个星期。在大多数情况下，董事和股东不需要出差。但是，如果需要旅行，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商以进行电话会议或请求豁免。 第 7 步：年度会计和税务服务 我们的智汇咨询还将协助您及时准备年度财务报表和纳税申报表，以确保您始终遵守所有法规。这也将防止任何不必要的经济处罚或制栽。 智汇咨询为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。 |