荷兰的电子货币和支付机构许可证

E-money and Payment Institution license in the Netherlands

我们协助在荷兰获得电子货币或支付机构许可证的整个许可过程

如果您希望在荷兰获得授权支付机构或电子货币(E-Money)机构许可证，Advapay可以为您提供法律、技术和商业专业知识及咨询支持。

01

申请准备、与监管机构的沟通、商业服务

填写申请表

申请阶段与监管机构的沟通

协助制定商业计划

协助开立保障账户

公司组建、人事服务

02

准备法律、财务和IT文件

法律文件–反洗钱、KYC、IT/安全政策等。

财务文件–3年财务预测、P&L声明、资金流动

公司运营文件–内部政策、风险运营政策、内部审计等。

IT文档

调整者

荷兰金融市场的监管者是荷兰银行。DNB致力于稳定的金融体系:稳定的价格、稳健的金融机构和正常运转的支付转移。为了提供电子货币或支付服务，您必须向DNB提交申请，并获得提供此类服务的授权。

金融科技市场概述

创新中心

如果你是一个创新的金融服务或产品提供商，这是监管机构DNB和金融市场管理局(AFM)的联合倡议。

智汇咨询为创新企业家和现有市场参与者提供了与相关监管机构直接讨论监管问题的机会，无论他们是否受到监管。

荷兰正在成为欧洲一个重要的金融中心

阿姆斯特丹，首都荷兰排名第一欧洲第三大创业城市和第五大扩张城市。荷兰是第二大金融科技国家，也是欧洲第三大风险投资国。

荷兰是包括金融科技在内的各种初创企业的大本营。该国对技术创新的采用率很高，这使其成为创新实验室测试新概念和解决方案的理想场所。

申请和授权流程

步骤1:准备——申请人准备授权申请(在专家的帮助下)

第2步:申请授权-申请人提交由申请表和附件组成的申请

第3步:申请文件的验证DNB验证申请是否完整，是否包含开始评估所需的足够信息

第4步:开始评估——当申请文件完成后，DNB开始评估是否满足所有要求

步骤5:筛选政策制定者和联合政策制定者——评估包括筛选政策制定者和联合政策制定者的合适性和完整性

第六步:在DNB办公室进行现场参观或面试(可选)

步骤7:要求监管机构提供信息——需要进一步解释或补充的问题

第8步:拒绝意向(可选)——如果监管机构打算拒绝申请，DNB将给予申请人解释其观点的机会

第九步:结果——监管机构以信函的形式发出正式决定

第10步:异议和上诉-申请人可以对DNB的决定提出异议和上诉

条款

申请认可为电子货币机构的法定考虑期为三个月。当监管机构收到做出决定所需的所有信息时，考虑期将开始。

如果您选择方法2，您需要提交一份声明，说明委托的资金包含在保险单中，或者由与申请人的公司不属于同一集团的保险公司或银行提供的类似担保。

最低自有资金和偿付能力

最低自有资金

贵公司提供支付服务的初始资本为€125，000英镑，发行电子货币的初始资本为€350，000英镑。

作为偿付能力一部分的所需实际自有资金

作为偿付能力要求的一部分，为了进行偿付能力测试，贵公司必须持有足够数量的实际自有资金。计算监管资本最小规模的方法取决于贵公司提供的支付服务。

责任保险

如果您的公司还持有或正在申请其他服务的许可证，赔偿保险要求累计适用于最低自有资金和实际自有资金要求。

保险责任和保险水平取决于所提供服务的类型。