我们的货币服务业务综合服务(MSB/FMSB)

如果您想在加拿大注册货币服务公司(MSB)或外国货币服务公司(FMSB ), 智汇咨询可以为您提供法律、技术和商业方面的专业知识和咨询支持。

01

申请准备、与监管机构的沟通、商业服务

加拿大公司注册

提供在加拿大的注册和记录办公室地址

在获得全面授权之前向金融交易和报告分析中心登记

02

准备法律、财务和IT文件

制定全套内部文件，包括书面合规政策和程序、当前合规培训计划、风险评估和合规官的任命。

03

建设支付基础设施

在信用社获得不同货币的账户。

与发卡机构、商业外汇和加密货币流动性提供商合作。

货币服务业务(MSB)和外币服务业务(FMSB)概述

货币服务企业(msb):

1)向公众提供以下一项或多项服务:

–外汇交易

–汇款或转账

–签发或兑现汇票或类似流通票据

–虚拟货币交易

–众筹平台服务

2)在加拿大有营业场所

–在加拿大注册成立；

–在加拿大有一个物理位置；或者，

–在加拿大拥有员工、代理或分支机构。

外国货币服务公司:

1)向公众提供以下一项或多项服务:

–外汇交易

–汇款或转账

–签发或兑现汇票或类似流通票据

–虚拟货币交易

–众筹平台服务

2)在加拿大没有营业场所:

–未在加拿大注册成立；

–在加拿大没有实际办公地点；或者，

–在加拿大没有员工、代理或分支机构。

3)向加拿大的个人或实体提供直接服务。

4)向加拿大的客户提供这些服务。

主要服务

msb和FMSBs可以向公众提供以下任何服务:

1)外汇交易

2)汇款或转账

3)签发或兑现汇票或类似流通票据

4)虚拟货币交易

5)众筹平台服务

监管者和立法

要开展货币服务业务，该公司必须在加拿大金融交易和报告分析中心。FMSBs和msb必须符合下的全部要求《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》.

加拿大金融交易和报告分析中心是加拿大的金融情报机构。该中心协助侦查、预防和遏制洗钱和资助恐怖活动。金融交易和报告分析中心是根据《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》及其条例设立的，并在其范围内运作。该中心是加拿大财政部领导的反洗钱和反资助恐怖主义制度的几个国内伙伴之一。

《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》促进打击清洗犯罪收益和打击资助恐怖主义活动，建立加拿大金融交易和报告分析中心，并修正和废除某些相关法案。

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主要要求

人事部门

在注册阶段，应任命一名合规官，最好是有金融行业经验的。

公司名称

企业名称应包含至少两个单词，其中一个必须描述公司的主要业务，例如。“付款”、“汇款”等。不接受缩写。

受益人

关于企业受益人的信息——公民身份信息、无犯罪记录证明、财富来源或其他要求。‎

创办资本

FINTRAC没有设定最低初始资本。建议存款并支付一定数额的授权资本，以显示对业务规划和发展意图的严肃性。

办公室

注册阶段不要求有办公室。公司必须有法定地址，例如，可以是董事的家庭地址。在大多数情况下，建议在联邦范围内组建公司，而不是在省范围内。

有关MSB公司和许可证的更多信息，您可以在下面的文章中找到:

申请和授权流程

费用

加拿大金融交易和报告分析中心(“FINTRAC”)的注册过程不收取任何费用。

申请注册流程

注册可以在网上完成。

注册时间表

– 预注册流程:5个工作日。

– 注册流程:1-2个月。

获得从事金融服务许可的程序

第一步–在加拿大成立公司。

第二步–填写FINTRAC预登记表，并进入在线MSB注册系统。

第三步–提交注册表和所需文件。

提交的文件和资料

(一)拟取得许可证的公司名称；

2)公司法定(实际)地址；

3)公司代表的详细联系方式；

4)描述公司计划提供的服务和活动。

5)公司银行账户信息；

6)关于您的合规官的信息；

7)员工人数；

8)注册信息(如果您的企业是公司)；

9)您的MSB所有者和高级管理人员的信息，例如，他们的姓名和出生日期(关于公司董事和每个拥有或控制20%或以上股份的人)；

10)对您提供的每项MSB服务每年的预期交易总额的估计；

智汇咨询提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。