加拿大MSB加密许可证

在加拿大建立你的加密公司

根据加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)的规定，提供加密货币兑换或加密货币转账服务的公司必须在FINTRAC注册为货币服务企业(MSB ),并遵守FINTRAC的报告要求。

加拿大MSB许可证的好处  

著名的管辖区

加拿大是一个非常著名的司法管辖区，同时允许你作为一个受监管的加密业务营销自己。

MSB加拿大不需要现金存款

在加拿大获得MSB执照的要求中，对授权资本没有特别的规定。与一些欧盟国家的EMI许可证相比，这是一个巨大的优势，在这些国家，公司的资本必须达到350，0 00欧元。

加拿大的金融和银行系统

加拿大的金融和银行系统被认为是世界上最可靠的系统之一，它本身就拥有最好的商业环境之一。加拿大现在是世界第九大经济体，被认为是创业的最佳地点之一，其环境和税收制度适合健康稳定的业务增长和发展。加拿大的支付系统以及银行在金融领域扮演着重要的角色。加拿大政府对打算提供金融服务的公司规定了相当严格的要求，从而不仅吸引了当地公民，也吸引了外国人参与金融部门的发展。这些是你应该在加拿大获得MSB(货币服务业务)执照的主要原因。

备受推崇的加密解决方案

加拿大是加密投资公司高度重视的解决方案。

比其他许可证更快

在加拿大获得MSB执照的过程可能需要3到5个月。与你在欧洲获得的其他金融许可证相比，这是相当快的。例如，在一些欧洲国家获得EMI许可证的服务时间通常是6个月到1年。你花在官僚主义上的时间，可以用来发展你的业务。这是你应该在加拿大获得MSB执照的另一个令人信服的原因。

加拿大的MSB许可证

您可以开展的活动

最高有效位是的缩写货币服务业务。

最高有效位是虚拟货币交易所。金融许可用于监管参与交易活动的公司，包括跨境金融转账、货币兑换(包括数字货币/虚拟货币)、ICO发行、预付商品提供等。

如果您在加拿大从事向公众提供以下任何服务的业务，您就是MSB:

虚拟货币交易–提供虚拟货币兑换和虚拟货币转账服务。

外汇交易–将一种货币兑换成另一种货币(例如，美元兑换成欧元)。

资金转移–为个人和企业进行资金转移和跨境转账。

账户发行–创建个性化的电子钱包，允许您的客户存储资金或将资金直接存入与客户电子钱包关联的银行账户。

商户收单–使您的客户能够通过POS终端或在线支付网关页面接受卡支付。

虚拟货币交易

这包括虚拟货币兑换和虚拟货币转账服务。

虚拟货币兑换服务包括兑换:

虚拟货币的资金；

资金的虚拟货币；或者

虚拟货币换另一种虚拟货币。

虚拟货币转账服务包括:

应客户的请求转移虚拟货币；或者

接收虚拟货币的转账以汇款给受益人。

外汇交易

进行将一种货币兑换成另一种货币的交易(例如，将美元兑换成加元)。然而，用外币进行的采购不被视为国外交易。

资金转移

使用电子资金转移网络或任何其他方法将资金从一个人或实体转移到另一个人或实体。

签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西

您的企业发行或兑现汇票、旅行支票或其他类似的流通票据。这不包括兑现开给特定个人或实体的支票。

发表–提供您自己企业的汇票或旅行支票。

补偿的–回购你自己的生意通过将购买价格返还给买方的汇票或旅行支票。

出售或兑现–专门出售或兑现签发汇票或旅行支票的另一家公司的汇票或旅行支票不让你成为MSB。

加拿大MSB加密货币

设立加密货币公司的要求以及

注册成为MSB货币服务公司

由于加拿大的加密货币公司必须注册为货币服务企业(MSB ),因此它必须满足MSB的要求。

合规计划

一个全面有效的合规计划是您履行PCMLTFA和相关法规下所有义务的基础。在FINTRAC检查期间，必须证明所需的文件已经准备就绪，雇员、代理人和所有其他被授权代表你行事的人都经过良好的培训，能够有效地执行你的合规计划的所有要素。高级官员必须批准合规计划，合规官必须拥有执行计划要求的必要权限。

您必须:

任命一名合规官，负责合规计划的实施和监督；

制定并应用书面合规政策和程序，这些政策和程序应保持最新并由高级官员批准。

应用并记录风险评估，包括缓解措施和策略；

为员工、代理人和其他被授权代表您的人制定并维护一份书面培训计划；

每两年审查一次您的合规计划(政策和程序、风险评估和培训计划),以测试其有效性。

了解你的客户

作为一家货币服务公司，您必须根据犯罪收益(洗钱)和恐怖融资法规(PCMLTFR)来验证特定活动和交易的客户身份。了解你的客户包括遵循识别客户的方法，以及进行某些额外的和相关的活动。

报告

货币服务企业必须完成关于某些交易和财产的报告，并提交给FINTRAC。金融交易报告对于FINTRAC分析交易的能力至关重要，以便开发向执法机构和伙伴机构披露的金融情报。因此，FINTRAC将在考试中审查你的报告质量。

可疑交易；

恐怖分子财产；

大额现金交易；

电子资金转账；

货币服务企业必须采取额外措施来确定100，000美元或以上的电子资金转账的客户或收款人是否是政治公众人物，并在交易中涉及政治公众人物时采取措施来确定资金来源。

您必须以电子方式向FINTRAC提交所有报告，但恐怖分子财产报告除外，该报告只能以书面形式提交。

记录保持

您有责任保存某些交易和客户身份记录。这些记录的保存方式是，如有要求，可在30天内向金融交易和报告分析中心提供。   

MSB应用的要求

公司名称–必须包含至少两个词，其中一个词应描述公司的主要业务活动，例如，“付款”、“汇款”等。不接受缩写。

注册地址–对于由非加拿大居民管理和拥有的公司，不列颠哥伦比亚省是公司成立最方便的省份，商业地址在温哥华。

管理–在公司成立阶段，必须任命至少一名在金融领域有经验的私人董事，在公司开始运营活动阶段，应任命负责反洗钱/CTF的人员。董事和反洗钱负责人不必是本地人。

合规报告–在FINTRAC注册的公司必须根据制定的内部合规方案完成关于某些类型交易的报告，报告包括关于可疑交易、达到特定限额的电子资金转账、达到特定限额的大额现金交易、恐怖分子财产的信息。

所有权–至少一个人(法人或私人)。