立陶宛加密货币许可证

智汇咨询擅长帮助我们的国际客户获得立陶宛加密货币许可证。作为欧洲主要的金融科技国家之一，立陶宛正迅速成为全球企业和关键组织广泛数字服务的首选目的地。在为一系列行业的客户提供的这些服务中，有加密货币兑换许可证和加密钱包许可证，它们通过提供一个合法和安全的环境来谨慎地兑换支付，已经成为一个全球性的话题。

自2020年以来，立陶宛已攀升至最欢迎加密货币业务的国家名单的前列。该国已经建立了进行加密货币交易所需的法律框架。此类业务受到严格监管和监测，以避免任何洗钱或资助恐怖主义的迹象。然而，获得许可并从事加密货币交易或为加密货币钱包提供服务是完全可能的。如果你想以透明的方式做生意，同时又能获得回报，那么请选择立陶宛。

立陶宛加密货币许可证有哪些类型？

在立陶宛，使用虚拟货币可以获得两种类型的许可证:

加密货币兑换许可证

将加密货币兑换为货币的服务提供商的运营商-公司或企业的一个部门获得兑换加密货币的机会，并收取佣金。

这是一个官方许可证，涵盖了真实货币与加密货币之间的交换服务，以及加密对加密的服务。此外，立陶宛的这一许可证是为加密货币交易所的活动发放的。

加密货币钱包和托管服务许可证

这是提供加密货币存储钱包的人必须拥有的许可证。加密货币钱包服务提供商为客户创建加密密钥，客户可以使用该服务来存储、交换和转移虚拟货币。

一家公司可以持有加密货币交易所和钱包牌照中的任何一种或两种。无论您对哪种许可证感兴趣，智汇咨询的经验丰富的专业人员团队都将帮助和指导您申请上述立陶宛加密货币许可证:加密货币兑换许可证和/或加密货币钱包和托管服务许可证。

为什么是立陶宛获得加密货币许可证？

立陶宛是一个非常受欢迎的司法管辖区，为金融技术和虚拟资产领域的扩张公司提供了优化的环境。自2021年以来，立陶宛就有了交换虚拟资产和处理加密货币的许可制度。与其他欧洲国家相比，在立陶宛获得执照是最便宜和最容易的方法。

立陶宛中央银行有一项鼓励加密货币和金融科技企业发展的政策。此外，直接从立陶宛监管机构获得活动所需的执照和许可的机会，加强了金融企业和初创企业发展的有利基础设施。因为立陶宛最近成为一个有利于比特币业务发展的国家。

获得立陶宛加密货币许可证有什么好处？

我们的团队总结了在立陶宛建立加密货币业务并获得相应许可证的好处:

成本低于其他主要欧洲国家。

更快的许可过程需要几周时间。

有机会远程注册一家立陶宛公司。

该国有广泛的税收优惠和低公司税率。

最低程序要求和过程的官僚负担。

从立陶宛获得许可证并不复杂，或者耗时的智汇咨询 可以在全球任何地方远程完成。

只需要一名工作人员担任主任。公司董事不一定必须拥有立陶宛国籍。

公司的KYC/反洗钱官员不需要通过立陶宛当局的任何形式的面试来评估他们的资格/经验是否适合各自的公司。公司首席执行官应寻求KYC/反洗钱官员和其他员工具备足够的经验。

立陶宛加密货币业务的监管机构是谁？

加密货币许可证的申请由立陶宛银行，受金融犯罪调查局(FCIS)，并由商业登记册。FCIS是立陶宛警察和边防警察署的一个独立结构单位。

金融犯罪调查局(FCIS)的目标是通过调查犯罪活动和其他违法行为来维护公共金融系统。

金融犯罪调查局的任务是提供打击针对公共金融系统的非法活动的技术。为实现这一目标，FCIS积极参与执行国家预防和控制犯罪方案和国家反腐败方案，并制定公共关系战略，让社会参与金融犯罪预防举措。

FCIS通过有效执行措施、侦查和进行审前调查并防止犯罪行为、打击洗钱、确保从欧洲联盟和其他国家接受和使用财政援助的合法性、对其商业和金融活动进行评估并提出专家意见，以及努力确保退还隐藏的税款以最大限度地增加实际收入并存入国家预算，来推进其目标。

目前，FCIS优先确定、调查和预防犯罪活动，包括洗钱、盗用增值税以及非法接受和使用欧洲联盟和其他国家的财政援助。这些非法活动对国家预算产生了重大影响，并损害了国家的形象。

立陶宛哪部法律管理加密货币业务的许可？

一家立陶宛公司可根据指令申请密码活动许可证，以便为虚拟货币货币监测员和虚拟货币兑换操作员存款防止洗钱和/或融资。该法的目的是通过提高商业环境的可靠性和透明度，防止利用立陶宛的金融系统和经济空间进行洗钱和资助恐怖主义。

该法规定了评估、管理和对冲与洗钱和资助恐怖主义有关的风险的原则，对负责人的监督，收集和公布受益所有人数据的义务，收集和公布支付账户持有人数据的义务，违反立法要求的责任人的责任。

立陶宛加密货币许可证允许哪些活动？

获得任何类型的立陶宛加密货币许可证使申请人能够提供以下类型的服务:

加密货币兑换法定货币

法定货币兑换加密货币

加密货币对加密货币的交换

提供加密钱包服务

提供客户加密货币存储服务

进行加密货币转账

提供全功能加密货币交换   

获得立陶宛加密货币许可证的监管要求是什么？

打算在立陶宛申请加密货币许可证的立陶宛实体必须遵守下述最低监管要求，以便在该国获得必要的授权:

立陶宛加密公司的法定资本

在立陶宛共和国成立的法人实体，如果打算经营虚拟货币兑换业务和/或虚拟货币储蓄钱包业务，必须拥有至少125，000€的注册股本(根据2022年11月1日的新立法，公司的股本要求为125，000€。此前，最低股本为2500€。

MLRO当地反洗钱官员

已经开始作为虚拟货币兑换运营商和/或虚拟货币存款钱包运营商运营的法律实体必须有一名反洗钱专家或MRLO，并且是立陶宛的永久居民。

在立陶宛市场提供服务

虚拟货币兑换商和/或虚拟货币存管钱包运营商不得专门向其他国家的客户提供服务，或专注于在其他国家的市场提供服务，以至于其在立陶宛共和国的活动根据公司的商业模式被视为正式和非实质性的。

至少一个所有者(自然人或法人)。目前对公司成员的国籍或居住地没有限制。

至少一名董事会成员(可能是同一所有者)。对国籍或居住地没有限制。

反洗钱/CFT政策以及内部和外部控制措施

为了防止洗钱和为犯罪目的融资，加密公司的活动必须遵守严格的法规。首先，我们讨论的是内部控制政策和程序的实施，以及根据监管机构的要求对公司活动进行风险评估。它还规定由有关授权机构进行外部控制。内部和外部控制的主要领域包括:

确保强制执行尽职调查措施，即根据反洗钱/ KYC规则识别和核实所有潜在客户，以及在超过15 000€或等值其他货币的既定限额或存在其他信号标准的情况下，核实现有客户的个别交易。

存储客户信息，并能够根据要求传输给监管机构。

确保定期向FCIS提交报告，并及时回答当前有关公司活动的询问。

确保金融监测和暂停可疑交易。

任命本地员工担任反洗钱/ MLRO合规官，负责反洗钱/CFT政策的实施。

定期对财务活动进行全面审计，及时发现威胁、风险和漏洞。

向监管机构提交报告，并提供关于个人请求的信息。----智汇咨询