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欧盟爱沙尼亚MTR加密货币牌照（2023年最新法案）2023-09-04 10:41 阅读：
该法规适用于从事以下活动的公司： 加密钱包服务 经纪服务 虚拟货币转账服务 虚拟货币的发行 委托第三方交易服务 爱沙尼亚的金融情报机构（FIU）负责执行法规，包括颁发加密货币许可证。 申请人必须缴纳 10,000 欧元的国家费用，并准备等待长达 12 周才能获得许可证。 由于加密货币活动变化而导致的许可证更新需缴纳 4,000 欧元的国家费用。---智汇咨询 对申请人的主要要求： 符合反洗钱法规、涵盖客户、司法管辖区、产品、沟通等方面的内部风险管理政策； 它包括任命一名内部反洗钱审计师，负责检查反洗钱相关程序、文件、高级管理层的决策、员工能力和其他相关领域。（wisefc1） KYC 流程和旅行规则 用于提供授权服务（包括客户数据管理）的有效且安全的 IT 基础设施 两年业务计划，包括业务连续性计划、组织结构和财务预测 高级管理人员、董事会成员和投资者必须是适当的人选（拥有适当的教育和经验，并证明没有刑事犯罪定罪） 在爱沙尼亚设有全面运作的办事处，雇用当地员工（包括反洗钱合规官和称职的董事会成员） 资金来源透明 加密钱包、交易所、ICO 和类似服务提供商的股本必须为 100,000 欧元，而虚拟货币转账服务提供商的股本必须为 250,000 欧元 满足自有资金要求，具体要求取决于加密服务的类型 有关股东和股份数量的透明文件 爱沙尼亚没有特定的加密货币税收框架。 目前，加密货币公司的征税方式与其他企业相同。 标准企业所得税税率为 20%，但不对保留和再投资的企业利润征税，这可能有利于增长型加密货币公司。 如果至少存在以下两项情况，则必须进行审核： 销售收入超过 4,000,000 欧元 总资产价值超过 2,000,000 欧元 平均员工人数至少 50 人 当至少满足以下条件之一时，审计也是强制性的： 销售收入超过 12,000,000 欧元 总资产价值超过 6,000,000 欧元 平均员工人数至少180人 立陶宛 立陶宛监管加密货币活动的主要立法是《立陶宛共和国防止洗钱和恐怖主义融资法》，该法的修正案包括虚拟货币兑换运营商和存款虚拟货币钱包运营商。 虚拟货币兑换运营商——在立陶宛成立的公司或在立陶宛成立的欧盟国家或外国公司的分支机构，提供收费的虚拟货币兑换、购买和/或销售服务。 存款虚拟货币钱包运营商——在立陶宛设立的公司或在立陶宛设立的欧盟国家或外国公司的分支机构，提供存款虚拟货币钱包管理服务。 加密货币业务由立陶宛银行监管，该银行还负责颁发加密货币许可证。 此外，该机构还致力于通过基于区块链的沙箱“LBChain”加速加密行业的发展，该沙箱提供监管和技术基础设施，从而能够在受控环境中测试新的业务解决方案。 加密货币许可证持有者有义务向立陶宛金融犯罪调查局 (FCIS) 报告，以满足 AML/CFT 要求。 由于 FCIS 的可靠表现，立陶宛在风险最低的司法管辖区中排名第九，这表明其商业环境安全。 加密钱包交换许可证，使被许可人能够管理其客户拥有的加密钱包 加密货币交易许可证，使被许可人能够提供加密货币与法定货币的兑换服务，反之亦然，以及加密货币与加密货币的兑换服务 加密货币许可证的申请已提交给立陶宛银行。 立陶宛监管框架的另一个优势是，处理加密货币申请只需不到一个月的时间，而且是免费的。 也没有年度监管费。 要申请立陶宛加密货币许可证，必须首先在立陶宛建立有限责任公司（UAB）（最低股本 – 2,500 欧元），这可以通过电子方式完成。 公司的所有者和董事不必是立陶宛的永久居民，也没有雇用当地员工的先决条件。 申请人和被许可人必须遵守以下法律要求：（wisefc1） 创建有效的客户识别程序 设计和实施 AML/CFT 政策和工作流程，由 AML 合规官员监督，该官员有义务向 FCIS 提供报告 智汇咨询提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。 |